Bốn bước để kiểm soát việc lưu chuyền dòng tiền trong doanh nghiệp

Tiền là một “vị vua” với quản lý tài chính của bất kỳ doanh nghiệp đang phát triển nào. Khoảng cách giữa thời gian thanh toán cho nhà cung cấp và nhân viên và thời gian thu hồi nợ là một vấn đề lớn, và giải pháp là quản lý tốt dòng tiền.

Theo sự hiểu biết đơn giản nhất, quản lý dòng tiền là trì hoãn chi tiêu càng tốt trong khi tăng thu hồi các khoản phải thu một cách nhanh chóng.

Tính toán và dự đoán cẩn thận các dòng tiền trong tương lai

Chuẩn bị dự báo dòng tiền cho năm tới, năm tới và thậm chí vào tuần tới nếu công ty ở trong tình trạng khả năng thanh toán. Dự báo chính xác về dòng tiền sẽ giúp công ty nhận thức được những khó khăn về tiền bạc trước khi nó xảy ra.

Hãy cẩn thận rằng dự báo dòng tiền không phải là một cái nhìn thoáng qua về tương lai. Dự báo dòng tiền phải là dự đoán cơ bản, dựa trên sự cân bằng giữa nhiều yếu tố khác nhau, bao gồm: thanh toán của khách hàng trong quá khứ, dựa trên các tính toán cẩn thận về số tiền sắp tới. và yêu cầu thanh toán của nhà cung cấp. Các dự đoán dựa trên giả định rằng khách hàng sẽ thanh toán cùng lúc với các khoản thanh toán trước đó, nhà cung cấp sẽ cho phép gia hạn thanh toán tương tự như nhập khẩu trước đó. Và chi tiêu chung bao gồm nâng cấp đầu tư tài sản, chi tiêu lãi, chi tiêu cần thiết khác và doanh thu thường được dự kiến ​​dựa trên bản chất của mùa.

Bắt đầu dự đoán dòng tiền bằng cách thêm số dư vào đầu giai đoạn với số lượng dự kiến ​​được thu thập từ các nguồn khác nhau. Để làm điều đó, bạn sẽ thu thập thông tin từ bộ phận bán hàng, đại diện bán hàng, kế toán nợ và từ bộ phận tài chính. Đối với tất cả thông tin này, bạn sẽ hỏi cùng một câu hỏi: sẽ thu được bao nhiêu tiền từ khách hàng, từ lãi suất, phí dịch vụ, một phần của các khoản nợ xấu và từ các nguồn khác, và khi nào để có được?

Bước thứ hai để dự báo chính xác dòng tiền là sự hiểu biết về số tiền chi tiêu và thời gian chi tiêu. Điều đó không chỉ có nghĩa là khi nào nên chi mà còn cho những gì? Vui lòng liệt kê các chi phí, bao gồm chi phí cho thuê, nhập khẩu hàng hóa, tiền lương và thuế phải trả hoặc các tài khoản phải trả khác như phúc lợi, công cụ mua, tư vấn tuyển dụng, thiết bị văn phòng, trả nợ, nợ, quảng cáo, sửa chữa tài sản, nhiên liệu và chi tiêu lợi nhuận. ..

Cải thiện doanh thu

Nếu công ty được khách hàng trả tiền ngay sau khi giao hàng, công ty sẽ không bao giờ gặp vấn đề về dòng tiền. Thật không may, rất khó xảy ra, vì vậy công ty cần cải thiện doanh thu thông qua việc kiểm soát tốt các khoản phải thu nợ. Vấn đề cơ bản là cải thiện tốc độ từ việc đưa nguồn cung cấp và nguyên liệu thô vào sản xuất hàng hóa, cải thiện tốc độ bán hàng và tốc độ thu thập. Dưới đây là một số gợi ý cụ thể về điều này:

• Cung cấp giảm giá thanh toán cho khách hàng, để khuyến khích họ thanh toán sớm cho hàng hóa;

• Yêu cầu khách hàng trả một phần hàng hóa tại thời điểm đặt hàng;

• Yêu cầu kiểm tra tín dụng cho tất cả khách hàng mua;

• Tìm cách thanh lý hàng hóa nổi bật trong một thời gian dài;

• nhanh chóng phát hành hóa đơn và thúc giục thanh toán nếu khách hàng bị trì hoãn;

• Giám sát nợ khách hàng để phát hiện và tránh các khoản nợ chưa thanh toán;

• Thiết lập các chính sách tín dụng thay vì từ chối giao dịch với những khách hàng bị trễ thanh toán.

Quản lý các khoản nợ

Quản lý nợ

Tăng trưởng doanh thu có thể bao gồm nhiều vấn đề, thậm chí các vấn đề nghiêm trọng. Khi bạn quản lý một công ty đang phát triển, bạn phải kiểm soát chi phí của mình một cách cẩn thận. Không bao giờ tự mãn với doanh thu tăng. Bất cứ lúc nào, bất cứ nơi nào bạn tìm thấy chi phí tăng nhanh hơn so với mức tăng doanh thu, hãy kiểm tra chi phí cẩn thận để có thể cắt hoặc kiểm soát tốt hơn. Dưới đây là một số gợi ý để sử dụng tiền một cách thích hợp:

• Tận dụng tối đa các điều khoản mua hàng. Nếu nhà cung cấp yêu cầu thanh toán trong vòng 30 ngày, không nên thanh toán trong vòng 15 ngày.

• Nên sử dụng chuyển khoản vào ngày cuối cùng của giới hạn thời gian để trả. Công ty vẫn có thể đáp ứng các yêu cầu của nhà cung cấp và vẫn có thể sử dụng số tiền đó càng lâu càng tốt;

• Đàm phán với các nhà cung cấp khi họ không thể thấy tình hình tài chính của công ty. Nếu công ty cần trì hoãn thanh toán, cần phải có sự tin tưởng và thông cảm từ nhà cung cấp;

• Xem xét cẩn thận khi chấp nhận thanh toán sớm để tận hưởng chiết khấu của nhà cung cấp. Nó có thể có lợi cho công ty nhưng nó cũng có thể là một bất lợi cho công ty khi trả tiền sớm. Nó là cần thiết để xem xét chi tiết của các điều khoản;

• Không phải lúc nào cũng chọn các nhà cung cấp giá thấp nhất. Đôi khi các điều khoản thanh toán linh hoạt có thể góp phần cải thiện dòng tiền của công ty thay vì thương lượng giá rẻ.

Để khắc phục thâm hụt ngân sách

Sớm hay muộn, công ty cũng có thể gặp phải vấn đề thanh toán. Điều này không có nghĩa là công ty đã thất bại kinh doanh. Đó là một vấn đề rất bình thường, xảy ra hàng ngày trong các hoạt động kinh doanh và doanh nghiệp thực tế sẽ giúp công ty kiểm soát và khắc phục thâm hụt ngân sách.

Chìa khóa để khắc phục thâm hụt tiền là xác định các vấn đề càng sớm càng tốt và chính xác nhất có thể. Các ngân hàng thường cảnh giác cho các công ty khan hiếm tiền. Họ thường thích cho vay khi các công ty không thực sự cần tiền, khoảng một tháng trước khi công ty cần tiền để chi tiêu. Nếu công ty không phát hiện và dự đoán thâm hụt ngân sách, ngân hàng rất khó có thể vay khi công ty bị thâm hụt.

Nếu công ty dự đoán rằng thâm hụt tiền mặt, công ty có thể thương lượng giới hạn tín dụng với ngân hàng. Điều này cho phép công ty vay tiền khi cần thiết. Nó thực sự cần thiết khi công ty nhận được giới hạn tín dụng trước khi gặp khó khăn trong tiền bạc.

Nếu ngân hàng không cho vay tiền, công ty có thể yêu cầu nhà cung cấp. Các chủ nợ thường muốn công ty tiếp tục tồn tại và kinh doanh để trả nhiều hơn các ngân hàng và họ có thể hiểu rõ hơn về tình hình kinh doanh của công ty. Công ty có thể nhận được các điều khoản gia hạn từ nhà cung cấp, vốn gần như rất thấp -chi trả. Điều đó chỉ có thể là nếu công ty có quan hệ tín dụng tốt trong quá khứ và đã công bố tình hình tài chính cho nhà cung cấp.

Xem xét sử dụng các công cụ tài chính. Đây là những dịch vụ tài chính như mua nợ, mua các khoản phải thu mà công ty không thể thu hồi trong nhiều tuần hoặc trong nhiều tháng. Công ty có thể mất khoảng 15% trong số các khoản phải thu này, khi công ty mua nợ cần phải giảm giá, nhưng điều đó giúp công ty tránh được sự khó chịu khi thu nợ và có thể là nguồn gốc của hoạt động hàng ngày. mà không cần mượn.

Thúc giục khách hàng tốt nhất trả tiền. Giải thích cho họ tình hình tài chính và, nếu cần thiết, cung cấp giảm giá thanh toán của họ. Công ty cũng cần thúc giục khách hàng trễ thanh toán, khách hàng đã nhận được hóa đơn nhưng chưa thanh toán sau hơn 90 ngày. Đề nghị giảm giá nếu họ trả tiền ngay lập tức.

Công ty có thể thu tiền bằng cách bán và tái tạo tài sản nhưng máy móc, thiết bị, máy tính, hệ thống điện thoại và thậm chí cả đồ nội thất văn phòng. Các công ty cho thuê tài chính có thể thực hiện các giao dịch này. Chi phí không rẻ, và công ty có thể mất các tài sản này mà không phải trả tiền thuê nhà.

Chọn thanh toán cẩn thận hóa đơn. Đừng chỉ trả số tiền nhỏ nhất và bỏ qua số tiền khác. Vui lòng trả lương cho nhân viên trước, nếu không họ sẽ rời bỏ công việc. Tiếp theo hoặc trả tiền cho các nhà cung cấp thiết yếu. Yêu cầu các nhà cung cấp còn lại xem liệu công ty có thể trì hoãn thanh toán hoặc thanh toán một phần không.

(Nguồn: Doanh nhân)

Chương trình đào tạo

Giám đốc tài chính – CFO

(Giám đốc tài chính)

Từ vị trí và cấp độ khiêm tốn của tài chính Việt Nam hiện tại, từ tương lai của nghề quản lý tài chính và tài chính, từ “chân dung” của CFO trong thời kỳ mới, chương trình tạo ra Giám đốc tài chính (CFO) của Pace đã ra đời. Chương trình đào tạo đặc biệt này được nghiên cứu, thiết kế và biên dịch theo tốc độ với mong muốn đóng góp cho mục tiêu chung “Hướng tới thế hệ CFO mới cho cộng đồng doanh nghiệp, thế hệ CFO có mong muốn và cạnh tranh mạnh mẽ ở cấp độ quản lý tài chính với các đồng nghiệp trên khắp thế giới.”.

Chuyên mục: Kinh doanh
Nguồn: hockinhdoanh.edu.vn